【服務公開】開立企業類結算賬戶所需資料清單、開戶流程及承諾

2020年10月19日

  開立企業銀行結算賬戶所需資料清單

  一、開立基本存款賬戶需提供的資料:

  ●三證合一的營業執照正本(或副本)原件

  ●法定代表人(負責人)有效身份證原件

  ●代理人身份證原件(存在代理人的)

  ●授權委托書(存在代理人的)

  ●公司章程(合伙人協議)原件及復印件加蓋公章

  ●公司股東(受益人) 、監事及國家企業信息公示系統所列示出的主要人員的有效身份證原件或復印件加蓋公章(股東或受益人人數較多的可暫提供占股25%以上的受益人有效身份證原件或復印件加蓋公章)

  ●存款人有上級法人或主管單位的,需提供其上級法人或主管單位的相關證件

  ●當地人民銀行規定的其他證明文件

  二、開立一般存款賬戶還需提供的資料:

  ●年檢章齊全的基本存款賬戶開戶許可證(基本存款賬戶信息)原件

  ●機構信用代碼證原件(基本戶開戶行未核發的無需提供)

  ●借款合同或加蓋公章的正式公函(因其他結算需要開立賬戶的)

  三、異地單位開立臨時存款賬戶還需提供的資料:

  ●年檢章齊全的基本存款賬戶開戶許可證(基本存款賬戶信息)原件

  ●該單位異地生產、經營的證明文件(包括生產經營地的租賃合同等)

  溫馨提示:

  根據中國人民銀行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法(實施細則)》和銀發【2016】261號文件及其他相關規定的要求,貴單位需知:

  ▲對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶,我行將暫停其非柜面業務;

  ▲我行按要求對上一年度已開立狀態正常的單位銀行賬戶進行年檢,年檢期限為每年度3月1日至當年的9月30日,請在期限內及時到我行進行年檢。若確認存款人的賬戶開立不符合有關規定且不能及時提交合規賬戶資料的,則該賬戶為年檢不合格賬戶。我行將書面通知存款人,自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續,逾期視同自愿銷戶,我行將在賬戶系統中對該賬戶設置久懸標識。

  ▲開戶初期原則上不開通非柜面業務,待后續了解后再審慎開通。

  企業類結算賬戶開戶流程及承諾

    一、開戶業務辦理承諾

  在企業開戶資料齊全合規、經我行人員上門核實其營業場地、經營狀況、開戶意愿均符合開戶要求的情況下,我行承諾兩個工作日內完成開戶業務。

    二、開戶流程

  1.了解開戶意愿:查看證件、資料是否齊全,記錄客戶聯系方式;

  2.準備上門核實:約定上門核實時間,準備面見法人時的相關資料;

  3.核實經營場地:雙人上門核實營業場地、經營狀況;

  4.核實開戶意愿:若法人無法到我行辦理開戶業務,則與法人當面核實開戶意愿并留存工作記錄;

  5.約定開戶時間:經核實,符合開戶條件的,與客戶約定來我行辦理開戶業務的時間;

  6.審查核實證件:審查核實相關證件資料的真實性、有效性、合規性;

  7.核實基本賬戶唯一性:企業簽訂《未開立基本存款賬戶承諾書》;

  8.簽訂賬管協議:符合開戶條件的,與企業簽訂《銀行結算賬戶管理協議》;

  9.柜員辦理開戶操作:柜員錄入開戶信息,打印開戶申請書,客戶填寫《機構稅收居民身份聲明文件》,蓋公章、法人章,并預留印鑒;

  10.賬管員審核蓋章,錄入賬管系統 ;

  11.交付企業資料,啟用賬戶。

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